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买进卖出如何算帐?

 

买卖开放式基金的计算公式大致如下:

1、认购价格=基金单位面值+认购费用
    认购金额=认购价格×认购份数

2、申购价格=单位基金资产净值×(1+申购费率)
    申购单位数=申购金额/申购价格

3、赎回价格=单位基金资产净值×(1-赎回费率)
    赎回金额=赎回单位数×赎回价格

例如:一位投资者准备用100万元申购某开放式基金。假定申购的费率为2%,当天的单位基金资产净值为1.5元,那么:
l 申购价格=1.5元×(1+2%)=1.53元
l 申购单位数=100万元/1.53元=65.333万基金单位(非整数份数取整数)

又如:一位投资者要赎回100万份基金单位。假定赎回的费率为1%,当天单位基金资产净值为1.5元,那么
l 赎回价格=1.5元×(1-1%)=1.485元
l 赎回金额=100万×1.485元=148.5万元