关联卡
是指与财富账户设定关联关系的招商银行的银行卡。您可携带本人有效身份证明前往我行网点申请将您本人用同一身份证明在招商银行开立的银行卡设为关联卡，注意须同时携带需设为关联卡的银行卡。
特点：
1、财富账户向关联卡转账时，不受转账限额限制。
2、关联卡于财富账户间的转账方式有四种，可通过专业版和电话银行进行转账。
3、通过财富账户专业版可以查询关联卡的账户余额及交易明细。

 协议账户
是指与财富账户设定协议关系的招商银行以及其他银行的银行账户。您可将常用的收款账户设为协议账户，协议账户可以是任何银行的个人或公司账户。您可通过我行网点和财富账户专业版设定协议账户。
特点：
1、当财富账户向协议账户转账时，不受转账限额限制。
2、关联卡于财富账户间的转账方式有三种，即“即时转账、指定日期转账和指定周期转账”，可通过专业版和电话银行进行转账。

 其他账户
关联卡和协议账户以外的其他账户统称为“其他账户”
特点：
1、向其他银行账户转账不能超出客户事先设定的转账限额，一旦超出，该笔转账指令则不被执行。
2、只可利用即时转账方式进行转账。
3、只可通过专业版进行转账，不能通过电话银行转账。     

 转账限额
转账限额是指财富账户向除关联卡、协议账户外的其他账户转账时的最高金额，如果超过转账限额，该笔转账指令则不被执行。
特点：
1、有单笔转账限额，也有每月总的转账限额。
2、系统默认的单笔转账限额和每月总的转账限额为1万元。
3、客户可以自行设定转账限额，设定途径有银行柜台和财富账户专业版， 须经过身份证验证。

 预留电话
预留电话是指客户在我行最近一次登记的移动电话、家庭电话、单位电话、紧急电话中的任一电话。

 移动数字证书
移动数字证书是财富账户客户登录专业版所必须具备的，具有数字签名机制。客户登录财富账户专业版时，须先将移动数字证书插入电脑的USB接口处。退出专业版后，请记住将移动数字证书取下收好。

 专业版“联络资料”界面中的“联络人”
当有紧急需要，我们无法通过您预留的方式与您联系时，将通过联络人获得您的联络方式，但不会向联络人透露您的账户信息。