招商银行专门为财富账户客户提供了网上银行（即“财富账户专业版”）、电话银行和客户经理三位一体的服务渠道，以及招商银行营业网点和财富账户资讯网的配合服务，从而形成了一个完整全面的服务体系，为客户办理业务提供了极大的方便和畅通。  以下是各服务渠道的具体业务办理功能一览表。 注：“√”为该功能可以操作标志。   专业版 电话银行 客户 经理 财富账户 资讯网 营业 网点 人工 自动语音 开 户 开户办理   　 　 √   √ 关联卡关联和变更 　 　 　     √ 迁移理财专户资产 　 　 　     √ 财富 总览 账户总览 √　 √ 　     √ （注2） 盈亏报告 √　 √　 　 　     业务账单 √ √ √ √　       现 金 管 理 往关联卡转账 √ √ √ 　     往协议账户转账 √　 √ 　 　     往非协议账户转账 √　 　 　 　     设定自动条件转账 √ √ 　     √ 设置协议账户 √ 　 　     √ 调高转账限额 √　 　 　     √ 调低转账限额 √　 　 　     √ 投资管理 股票交易 √　 √　 √　       基金交易 √　 √ √ √   √ 外汇交易 √　 √ √     　 受托理财交易 √　 √ √     √　 定期存款 √　 √ √     √   客 户 服 务   研究报告 √　 　 　 　     财经资讯        　 　 　 　 √   业务咨询   √   √　 √   个人联络资料修改 √　 √ 　     √ 通知设置 √ √ 　     √ 修改密码 √ √ √     　 重置密码（注3） √　 　 　     √ 申请邮寄对账单 √ √ 　 √   √ 重新申请移动数字证书 　 　 　     √ 关户           √ 注1：由于“股票交易”和“外汇交易”的实时性特征，我们建议客户在一般情况下，最好不要使用电话银行的人工服务。 注2：打印综合对账单 注3：对于财富账户总资产折合人民币20万元以下的，请携带您的身份证明到财富账户开户分行任一营业网点申请重置交易密码；对于财富账户总资产折合人民币20万元（含）以上的，请携带您的身份证明到财富账户开户网点申请重置交易密码。申请后，您将收到一组16位的授权码，该授权码72小时内有效，您务必在72小时内登录财富账户专业版，按提示输入授权码并重新设定财富账户交易密码。授权码错误输入5次作废。